员工端 crm.wfo.hk 客户端 wfo.hk 数据模型

1架构:境内只读,海外承载全部业务

chinatrust.cn 只留资讯浏览账户与跳转入口;CRM / 客户端 / 认证中心 / 数据库全部部署在 wfo.hk(阿里云国际站 · 香港区域)
chinatrust.cnWordPress · 仅浏览账户(资讯)
投放渠道:信托之家 等落地页 → 跳转按钮
浏览账户库wp_users 境内留存
不含任何客户业务数据
wfo.hk · 阿里云国际站(香港区域 cn-hongkong)统一认证中心 auth_account
crm.wfo.hk 员工端 · wfo.hk 客户端(无前缀直连)
ECS + RDS PostgreSQL + OSS · 客户数据全部留存海外
跳转链接携带来源参数:wfo.hk/reg?src=trustease&intent=trial,落地时写入 source_channel,用于渠道归因与 BU 业绩分成。链接建议加签名与时效,防刷量。

2四种身份:分域注册,一条升级路径

浏览账户在境内官网注册;体验 / 真实客户在 wfo.hk 注册;员工仅由管理员开通
浏览账户
chinatrust.cn
跳转→ 体验客户
模拟数据 · 30天
升级→ 绑客户经理 合格投资者 风险测评 真实客户
浏览账户(guest)— 仅 chinatrust.cn
手机号 + 验证码,存在 WordPress 本地。只看资讯、活动、投教内容;不进入海外账号库,境内站不留存任何客户业务数据(合规最干净)。
体验客户(trial)— wfo.hk 零门槛注册
从官网跳转或直达 wfo.hk,手机号即可开通,默认 30 天。客户端全功能但全部为模拟数据:虚拟资产、示例产品、演示认购流程。承接信托之家等渠道导流的"先体验后转化"漏斗。
真实客户(client)— wfo.hk 注册 + 三步认证
体验客户升级或直接注册:绑客户经理 → 合格投资者认定 → 风险测评 A1-A5。审批在 crm.wfo.hk 完成,通过后解锁真实资产、持仓、认购。全程不经过境内服务器。
员工(staff)— 不开放公开注册(安全红线)
员工账号由主管理员 / BU 在 crm.wfo.hk 组织管理中按工号创建,短信下发初始密码,首登强制改密 + MFA。境内官网不出现任何员工注册 / 登录入口。

3域名与部署选项

选项说明倾向
wfo.hk(香港域名)面向高净值华人认知度好;部署在阿里云国际站香港区域(cn-hongkong),大陆访问线路优化好、无需备案。主打家办品牌
wfo.com.sg(新加坡域名)MAS 监管环境成熟,机构合规形象更强;需新加坡 ACRA 注册实体,作为品牌保护与未来 13O/13U 落地预留。强调合规形象
阿里云组件ECS(Graviton 同档 arm 计算)承载应用 + RDS PostgreSQL(高可用版,跨可用区)+ OSS(合同影像/双录视频,低频/归档分层)+ CDN + WAF。域名同样在阿里云(中国站注册、国际站部署),DNS 云解析统一管理。全部业务系统
合规提示(需法务确认):若业务主体为境外持牌家办、客户在海外站自主注册提交信息,属常规架构;但若境内官网直接向大陆居民收集个人信息并传至海外,触发《个人信息保护法》出境三选一机制(安全评估 / 标准合同 / 认证),金融数据门槛更高。境内站只做品牌资讯 + 跳转,是目前风险最低的切法。